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最近15年投资什么最赚钱

2020-07-25 12:01:29 来源:骆甲房产记事本    浏览量:


最近15年投资什么最赚钱


一、最近100年发达经济体投资收益(1899年~2018年):

  • 数据来自瑞士瑞信银行《2018全球投资回报年鉴》;

  • 数据去除了通胀率的影响,并非绝对值的增幅;

股票投资组合:  52%

葡萄酒:3.7%
邮票:2.6%

小提琴:2.4%

国际债券:2%

艺术品:1.9%

美国短期国库券:0.8%

黄金:0.7%

美国房价:0.3%

白银:0%
钻石:-0.6%

--股市代表是一个国家优秀企业的代表,其增长幅度应该是大于该国的经济发展平均水平,但目前国内股市存在较多的靠信息差割韭菜,不适合普通用户投资;

--小提琴投资是什么鬼,有了解的同学可以介绍一下;
--延续之前说的,不可再生资源的代表,黄金、白银、钻石表现都非常差强人意;(黄金还是有所区别,不同的时段表现不同)

--去除了通胀影响的房产收益从长期看很低,如果时间在房产一点,从1840年开始,美国GDP年增2.8%,而房产年增3%,约等于GDP的增幅。即如果平均投资全国的房产,从长期看只能保本。如果要想长期在房产投资里赚钱,关键是:低吸、利差、杠杆率。


二、1973年~2017年大宗资产年化回报率

  • 数据来自《财主家的余粮》公众号

  • 数据和上面的维度不同,没有去除通胀的影响,但列出了美国GDP作对照

最近15年投资什么最赚钱


--股市表现持续优秀,发达经济体的股市是相对规范健康的,是全民财富的承载器,只要股市有下跌,川普就要代表人民喊话:不行啦!要降息啦!

--房地产信托基金表现亮眼,成绩不俗,是不是就打破上面说的结论?并没有,美国有过非常强势的增长时期,从1983年到2007年,美国经济连续二十多年高速增长,二十年时间,差不多翻了三倍多。但是这段时间美国城镇化率已经没有多少新增的空间了,即这40年的美国房产收益主要靠美国强劲的经济增长。反推各位经常看到某些信源一说到房价就提城镇化率,好像城镇化率和房价是捆绑关系一样,美国80年代的数据证明,城镇化是房价上涨的充分条件,但是并非充分必要条件


三、最近20年美国市场主要投资品收益率(1999年~2018年)

  • 数据来源:摩根大通

最近15年投资什么最赚钱


字有点小,方便大家看翻译一下:

房地产信托投资基金:9.9%

黄金:7.7%

石油:7%

优秀股票打包:5.6%

优秀股票打包2:5.2%

债券:4.5%

国外优质股票:4%

住宅:3.4%

通胀率:2.2%

--房地产翻身啦,短期打败了股票收益,REITS高居榜首:9.9%,房产投资经理得益于金融衍生品的开发和美国房产牛市,迎来了一个小高峰。即换句话说,一个靠谱的房产投资经理,其收益率大概是全国房产涨幅的一倍以上

--普通的住宅价格,即全美房价均价在这个期间只涨了3.4%,如果你看到有公众号让你不要在投资三四线的房产了,信他,不然不是说没有收益,你和投资上海的隔壁老王收益率可能有很大的差距;

--黄金和石油在上一篇不可再生资源里也说了,比较特别,收到较多的因素的影响,普通投资者也接触较少。


三、中国最近15年投资收益

  • 数据来源:韭菜说公众号


最近15年投资什么最赚钱


说了一大推隔壁家的数据,最后看看我们自己家的情况。就看横轴就可以了,比如2003年,黄金一年的投资收益是21.74%。

我在其他媒体发文的标题是:最近15年最好的投资是什么?那这张图,不用复杂的计算,扫一眼也会有个结果,房产的收益是经济发展和进城等综合因素的结果,这个增长率是全国房价增长率,就已经高居所有投资的综合首位,甚至都还没到细化投资的阶段,房产投资还有很多年可以持续的发展,另外是其专业化程度将越来越高,跟风炒房很难再现荣光了。

另外还有一只:定存。定存虽然排名一直在中游,好像是个很稳定的选择,但是实际上其综合涨幅低,定存按照03年到17年年化收益看,要远远低于优质的投资标的


前文提到,老美GDP从4万亿到10万亿,美国用了16年(1984年~2000年)。对比之下,中国从4万亿到10万亿,只用了8年。

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