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揭开“善林金融”之画皮

2020-07-27 14:46:11 来源:南京徐剑    浏览量:

“善林金融”之描述。笔者因工作关系,参与了部分“善林金融”等案件涉及的非法吸收公众存款罪案件的审查。“善林金融”的结构很简单:在上海注册二个公司,即,善林(上海)金融信息服务有限公司、善林(上海)商务咨询有限公司,通过这两个公司在外地注册相关的分公司。另外注册其控制下的实业公司,可以提现。在业务办理上,故意似订多页的合同,使投资人感觉该公司很正规,然后以高额利率诱使投资人投入资金。


揭开“善林金融”之画皮


金融和商务咨询的法律规制。可以肯定的是,善林(上海)金融信息服务有限公司需要经过银保监会的批准方能取得营业执照;善林(上海)商务咨询有限公司则是一般的公司,勿需经过特别批准。善林投资人为什么要用“金融”二字,而不用“金融资产”或“证券投资咨询”“信托投资”等字样?原因是金融包括两个市场。目前,金融市场由银保监会批准和管理,证券市场由证监会批准和管理。由以上二个委员会批准管理的企业,客户资金与公司资金相分离,具体到善林(上海)金融信息服务有限公司,公司投资人只能看到资金,但不能转移资金。

善林投资人如果直接使用善林(上海)金融“资产管理、信托投资、财务公司”等字样,上海市场监督管理部门不能直接予以营业执照。笔者现在仍不知道善林(上海)金融信息服务有限公司是否经过批准。因另一类似案件,笔者也帮朋友向上海工商部门(市场监督部门)申请信息公开,答复是不属于政府公开信息。为此,朋友也提起行政诉讼,但上海相关法院不予理睬。向上海高院提出也没有回音。


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没有回音的联想。上海工商部门(市场监督部门)答复称批准手续不属于政府公开信息,因涉及利益关系在此不表。上海法院系统不予立案,也不予以回复可能使公众产生联想。

善林(上海)金融信息服务有限公司是否需要批准,经过审理可以得出适当的结论,甚至可以上诉或申诉至最高人民法院。设想:如果需要批准,则直接发给营业执照及其分支机构营业执照的机关则需要承担法律责任。其责任相当于工商部门直接发放营业执照给予普通企业。其对客户资金的流失也应当承担一定的责任。

正确认识“善林金融”。“善林金融”等企业的投资人的回报是分等次进行,就笔者接触的有限案件来看,数额大、投资人条件好的基本没有回报;数额小,投资人条件差的有可能回报。一般来说,数额小,投资条件差的人数众多,这样,众多人可以给他们推广业务,因此,其非法占有目的明显。同时,我们也应当站在法律的角度思考“善林金融”现象,假设善林(上海)金融信息服务有限公司需要经过批准才能设立,“善林金融”投资人故意设置圈套取骗取批准,国家机构尚不能辨别,那么,善林(上海)金融信息服务有限公司及其分支机构的工作人员也当然不能辨别,追究“善林金融”等的投资人责任时,应当对其工作人员不予追究或从宽处理。


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