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什么是QDII基金,它与国内市场公募基金有哪些区别?

2020-07-27 18:13:56 来源:金桥卯兔    浏览量:

蚂蚁财富社区有一些新手可能是因为基金公司促销给个红包或者是社区大V、达人推荐就上QDII基金的车了,还没搞懂什么是QDII基金,或者是只了解一些基本常识就上车了,然后买入后有很多疑问就在社区提问,怎么净值还不更新啊?国内休市海外开市期间,净值什么时候更新呢?卖了以后,晚上的涨跌和自己有没有关系呢?带着这些问题,今天来和新手基民普及一下QDII基金的基本交易常识。

QDII基金就是投资海外资本市场的国内基金公司发行的公募基金。投资市场包括欧美股市、债券市场、原油贵金属市场、印度(越南、日本)股市等。通常都是用人民币购买然后由基金公司换成外汇投资海外市场,卖出时也是由基金公司换成人民币返回到余额宝账户。持有过程中看到的净值和盈亏也是换算成人民币的金额。

QDII基金买入卖出也是以15点为时间节点。交易日(为便于理解,假设交易日为1号,星期一,国内和美国周一至周五均正常开市)15点以前买入,以最典型的美国市场为例,由于国内和美国存在时差,基金买卖又是遵循的未知价成交原则,因此1号白天下买入指令的时候,美国市场还没有开市,要等到北京时间1号晚间开市(此时为美国时间1号白天上午时间)至2号凌晨收市(此时为美国时间1号下午时间)后的收盘价确认份额,QDII基金1号的净值要在北京时间3号的早上才能看到,在3号15点前按美国1号股市收盘涨跌情况换算成人民币核定后的净值确认份额。

什么是QDII基金,它与国内市场公募基金有哪些区别?

比如嘉实美国成长股票QDII基金,4月23日晚间公布的净值才到4月21日

卖出也是同理,3号确认份额后,最早4号早上就能看到收益情况了,此时看到的2号涨跌和收益情况。实际此时3号涨跌情况应该能根据美国实时股市行情预估出来,只是净值不能公布(因为北京时间4号早上美国3号股市已经收市),假如4号15点前卖出的话,那就是按照北京时间4号晚上美国开市至5日凌晨收市的收盘涨跌情况确认净值的。因此4号15点前卖出,那么当天晚间美国股市涨跌情况必然和自己有关系。再往以后就和自己没有关系了。

QDII基金持有期间,如果国内休市,美国不休市,净值是不会更新的,但美国股市涨跌是和自己有关系的。比如春节期间国内休市,美国正常开市,虽然净值不会更新,但是国内开市后净值会按照T-2日美国股市收市价换算成净值公布的。

综上,买入卖出QDII基金时由于美国股市还没有开盘不能很好的进行估值。卖出时基金持有页面显示的盈亏是T-2日的情况,比如上例中4号早上看到的是2号盈亏情况,卖出时还没有考虑3号和4号涨跌情况。因此卖出后实际盈亏有很大的不确定性。比如你4号卖出时,可能看到了账上是盈利情况,可是假如经过3号、4号连续下跌,可能实际卖出时,等资金返回到余额宝账户就亏损了。建议卖出时参考和预估一下卖出交易日前一日美国股市实时收盘情况,尽量降低不确定的风险。因此建议购买QDII基金还是要以长期持有或定投为主,不适合短期持有或做波段操作。

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